No mundo da tecnologia de dados, a otimização da gestão de cobranças é fundamental para o sucesso da sua empresa. Nesse contexto, um CRM de cobrança surge como uma ferramenta indispensável, capaz de transformar a forma com o você lida com seus clientes inadimplentes e impulsiona seus resultados financeiros.

Um CRM que facilite sua rotina pode fazer toda a diferença.

Mas o que torna um CRM de cobrança realmente eficaz?

Dentre tantas características, algumas delas são fundamentais para que a empresa acerte na escolha da solução ideal. Desta forma, o CRM de cobrança ajuda a tomar a melhor decisão e alcançar os objetivos de recuperação de crédito.

1. Integração com Big Data Atualizado

As informações vindas da fonte de dados são essenciais para o aproveitamento máximo do seu CRM de cobrança. Com dados atualizados, será possível:

Segmentar grupos segundo a probabilidade de acordo

Os dados atualizados sempre vão permitir segmentação de grupos, segundo estratégias das empresas. Aproveite para otimizar suas rotinas, já que você vai economizar tempo.

Evitar dispersão da equipe com abordagens equivocadas

Com um Big Data atualizado, as abordagens do sistema serão sempre certeiras, seja elas vindas do ambiente digital ou do operador humano.

Mais validação de dados, operações tendem a dar mais resultados

Com bases mais atualizadas e abordagens mais focadas, aumentas as chances de fechamento de acordos, criando melhores resultados para a empresa e para o devedor.

O Big Data é peça fundamental porque é a fonte de dados da operação. Com uma base qualificada e verdadeira, todas as rotinas ficam otimizadas e confiáveis para a empresa.

2. Automação de Tarefas Repetitivas

Quanto mais tarefas repetitivas forem eliminadas, mais fácil estarão as rotinas da operação. Um CRM de cobrança robusto automatiza processos como:

Registro e acompanhamento de inadimplências

O sistema captura automaticamente informações sobre as pendências, como data de vencimento, valor da dívida e histórico de pagamentos, centralizando todas as informações em um único local.

Envio de notificações personalizadas

E-mails, SMS e mensagens de voz automatizados informam os clientes sobre suas pendências de forma personalizada e estratégica, de acordo com o perfil e histórico de cada um.

Gestão de acordos e parcelamentos

O CRM automatiza a criação e acompanhamento de acordos de pagamento, facilitando a negociação com os clientes e garantindo o cumprimento das obrigações.

Relatórios e análises de performance

A plataforma gera relatórios detalhados sobre a performance da equipe de cobrança, permitindo identificar pontos de melhoria e otimização de estratégias.

Com a automação, sua equipe se concentra em atividades estratégicas, como a criação de planos de ação personalizados para cada cliente, aumentando a eficiência da cobrança e o retorno sobre o investimento (ROI).

Benefícios da Inteligência Artificial na Recuperação de Crédito

A inteligência artificial tem se mostrado uma solução eficaz para otimizar o processo de cobrança e recuperação de crédito. Com a capacidade de analisar grandes volumes de dados em tempo real e aprender com padrões, a IA pode oferecer insights valiosos e automatizar várias etapas do processo.

Blog PH3AAdriano Cortês

3. Segmentação Inteligente de Devedores

Abordar cada devedor de maneira personalizada é fundamental para o sucesso da cobrança. Um CRM de cobrança eficaz oferece ferramentas avançadas de segmentação, permitindo que você:

Classifique os devedores por perfil de risco e comportamento de pagamento

Crie categorias como "alto risco", "inadimplente frequente" ou "bom pagador" para direcionar os esforços da equipe de forma estratégica.

Defina estratégias de cobrança personalizadas para cada segmento

Utilize diferentes canais de comunicação, como telefone, e-mail ou WhatsApp, e personalize as mensagens de acordo com o perfil e histórico de cada devedor.

Priorize os casos mais urgentes e maximize a recuperação de crédito

A segmentação permite que você concentre seus esforços nos devedores com maior potencial de pagamento, otimizando o tempo da equipe e aumentando a eficiência da cobrança.

Ao segmentar os devedores de forma inteligente, você aumenta as chances de sucesso na recuperação de crédito, fideliza clientes e constrói relacionamentos mais duradouros.

4. Integração com Canais de Comunicação

Um CRM de cobrança integrado a diversos canais de comunicação facilita o contato com os devedores e aumenta as chances de sucesso na recuperação de crédito. A plataforma ideal oferece:

Integração com telefone, e-mail, SMS e WhatsApp

Permita que sua equipe de cobrança se comunique com os devedores por seus canais preferenciais, aumentando a eficiência e a flexibilidade da comunicação.

Histórico completo das interações

Acesse um registro completo de todas as conversas com os devedores, incluindo e-mails enviados, chamadas realizadas e mensagens trocadas, para ter uma visão completa do relacionamento com o cliente.

Personalização das mensagens de cobrança

Utilize templates predefinidos ou crie mensagens personalizadas para cada devedor, de acordo com seu perfil e histórico de pagamento.

Ao integrar diversos canais, você garante uma comunicação mais eficiente e personalizada com os devedores, aumentando as chances de recuperação de crédito e fidelizando seus clientes.

Segmente sua cobrança com análise inteligente de risco dos inadimplentes

Se o gestor de cobrança, seja ele líder de departamento ou empresário do setor, pretender otimizar suas rotinas para conseguir resultados melhores, seguramente precisa trabalhar com o critério de risco nas suas operações. É a fase inicial da distribuição da carteira. Afinal, não basta ter uma lista…

Blog PH3AAdriano Cortês

5. Controle Total da Equipe de Cobrança

Gerenciar e acompanhar a performance da equipe de cobrança é crucial para garantir o bom funcionamento do processo. Um CRM de cobrança eficaz oferece recursos para:

Atribuição automática de tarefas

Distribua as tarefas de cobrança de forma automática e equilibrada entre os membros da equipe, otimizando o tempo e evitando sobrecarga de trabalho.

Acompanhamento em tempo real da performance individual e da equipe

Monitore o desempenho de cada membro da equipe através de indicadores chave de performance (KPIs), como número de ligações realizadas, acordos fechados e valor recuperado.

Orientação e coaching para a equipe

Utilize a plataforma para fornecer orientações, feedbacks e treinamentos para a equipe de cobrança, a fim de padronizar processos, aprimorar habilidades e melhorar os resultados.

Com controle total sobre a sua equipe de cobrança, você garante a eficiência do processo, identifica oportunidades de melhoria e direciona a sua equipe para a excelência.

6. Recursos de Inteligência Artificial (IA)

A Inteligência Artificial (IA) está revolucionando a cobrança, e um CRM moderno deve integrá-la para otimizar os resultados. Busque por soluções que ofereçam:

Collection score de predição de inadimplência

Utilize a IA para prever a probabilidade de inadimplência de um cliente, permitindo a tomada de decisões proativas e a implementação de ações preventivas para evitar atrasos nos pagamentos.

Chatbots para atendimento inicial

Utilize os robôs ou chatbots para qualificar leads, responder a perguntas frequentes e direcionar os devedores para os canais de atendimento apropriados, liberando o tempo da equipe para casos mais complexos.

Sugestão de melhores horários para contato

A IA pode analisar o comportamento e histórico de interação dos devedores para sugerir os melhores horários e canais para entrar em contato, aumentando a chance de sucesso na cobrança.

Ao incorporar a IA no seu CRM de cobrança, você obtém insights valiosos, automatiza tarefas iniciais e melhora a eficiência da cobrança, gerando resultados superiores.

7. Segurança e Compliance

A segurança dos dados dos seus clientes e a conformidade com as leis e regulamentações vigentes são aspectos fundamentais na escolha de um CRM de cobrança. Opte por uma solução que ofereça:

Armazenamento seguro dos dados

A plataforma deve utilizar criptografia e medidas de segurança robustas para garantir a confidencialidade e integridade dos dados dos seus clientes.

Conformidade com a LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados)

Escolha um CRM que esteja em total compliance com a LGPD, garantindo o uso correto e responsável dos dados pessoais dos seus clientes.

Resguardo para eventuais auditorias

Mantenha um registro completo de todas as interações com os devedores para fins de compliance e para demonstrar aos órgãos reguladores que as melhores práticas estão sendo seguidas.

Priorizando a segurança e o compliance, você evita multas, protege a reputação da sua empresa e demonstra aos seus clientes o seu compromisso com a ética e a transparência.

DataCob, o CRM mais completo do mercado

A PH3A Tecnologia da Informação lançou o DataCob, que se mostrou o sistema de cobrança mais completo do Brasil. Isso porque, além de ter todas as características de um CRM avançado, ele ainda tem integrado o Big Data da PH3A, com milhões de registros que passam frequentemente por processos de depuração e atualização.

Assim, o DataCob passou a ter essa condição exclusiva de já vir com base de dados pronta para começar a operação, de forma acelerada. O DataCob ainda traz ambiente online de negociação, score de crédito, comunicação digital, gateway próprio de pagamento e todas as funções de um grande CRM para otimizar as rotinas.

...

Escolher o CRM de cobrança certo é uma decisão estratégica que pode impactar diretamente o sucesso do seu negócio. Ao considerar as 7 características essenciais apresentadas neste guia, você estará apto a tomar a melhor decisão e impulsionar a performance da sua operação de cobrança.

<datatag>

Para saber mais sobre os produtos da PH3A Tecnologia, clique aqui.