A tecnologia tem avançado rapidamente em todos os segmentos de negócios, e o setor financeiro não é exceção. Com a chegada da inteligência artificial (IA), várias empresas estão aproveitando essa inovação para melhorar suas operações e processos.

Um desses segmentos é o de cobrança e recuperação de crédito. A IA vem proporcionando mais produtividade a este setor, transformando, otimizando processos, e agregando benefícios tanto para as empresas quanto para os consumidores.

A importância da recuperação de crédito

Antes de mergulharmos no papel da IA nesse processo, é essencial entender a importância desse segmento. As operações de cobrança e recuperação de crédito são fundamentais para a sustentabilidade financeira das empresas.

Quando os clientes não pagam suas dívidas, isso pode acarretar sérios problemas de fluxo de caixa e até mesmo o fechamento de negócios. Além disso, a falta de pagamento pode prejudicar a confiança do mercado na empresa.

Por outro lado, para os consumidores, a recuperação de crédito pode ser uma oportunidade para regularizar sua situação financeira e reconstruir sua reputação de crédito. Portanto, um processo eficiente de cobrança é essencial para garantir um equilíbrio justo entre os interesses das empresas e dos clientes.

Veja o que nunca pode faltar num CRM e facilite a vida do seu staff

O mercado de recuperação de crédito é vasto e cheio de oportunidades. Com a recuperação em V da economia brasileira, é momento de voltar a disputar os mais de 60 milhões de brasileiros inadimplentes. Os setores ou empresas que se prepararem agora para este cenário vão criar as melhores condições

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O papel da inteligência artificial na recuperação de crédito

A inteligência artificial tem se mostrado uma solução eficaz para otimizar o processo de cobrança e recuperação de crédito. Com a capacidade de analisar grandes volumes de dados em tempo real e aprender com padrões, a IA pode oferecer insights valiosos e automatizar várias etapas do processo.

· Análise de Risco

Uma das principais aplicações da IA na cobrança de crédito é a análise de risco. Com algoritmos sofisticados, a IA pode avaliar o risco de inadimplência de um cliente com base em seu histórico financeiro, comportamento de pagamento e outras variáveis relevantes.

Isso permite que as empresas identifiquem clientes de alto risco e adotem estratégias proativas para lidar com eles.

· Personalização de Abordagem

Cada cliente é único, e a abordagem de cobrança também deve ser. A inteligência artificial pode personalizar a forma de comunicação com os devedores, levando em consideração suas preferências e situações individuais.

Isso cria uma experiência mais positiva para o cliente, aumentando a probabilidade de cooperação e pagamento.

· Chatbots Inteligentes

A implementação de chatbots inteligentes é outra forma de aproveitar a IA na recuperação de crédito. Esses assistentes virtuais podem interagir com os clientes devedores em tempo real, fornecendo informações, respondendo a perguntas e orientando-os sobre como resolver suas pendências financeiras.

Além disso, os chatbots podem funcionar 24 horas por dia, sete dias por semana, proporcionando uma experiência conveniente para os clientes.

· Previsão de Pagamentos

A IA também pode ajudar na previsão de pagamentos futuros. Com base em dados históricos e tendências, os algoritmos de IA podem estimar a probabilidade de os clientes quitarem suas dívidas em um determinado período.

Essas previsões são inestimáveis para o planejamento financeiro das empresas e para a tomada de decisões estratégicas.

· Automação de Tarefas Repetitivas

A cobrança de crédito pode envolver uma série de tarefas repetitivas, como enviar lembretes de pagamento e acompanhar os clientes inadimplentes. A IA pode automatizar essas tarefas, liberando a equipe para se concentrar em atividades mais complexas e significativas.

Conheça o score, o índice dos pagadores

O momento da análise de crédito é muito valioso e é preciso tomar todos os cuidados para evitar riscos numa operação de venda ou concessão de empréstimo. Se a análise for certeira, indicando que o cliente possui reais condições de honrar o compromisso assumido, todos os envolvidos na operação ganham…

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CRM completo com Big Data integrado, um start já acelerado

A PH3A Tecnologia da Informação desenvolveu uma das mais inovadoras soluções para otimizar as rotinas de recuperação de crédito. É o DataCob, um CRM completo que tem a grande vantagem de ser integrado ao Big Data da PH3A, um dos que tem maior grau de validação/atualização de dados do mercado.

Com o DataCob, é possível fazer um planejamento de ação imediata, segmentando grupos segundo critérios da empresa, aproveitando dados atualizados e score de crédito.

Assim, as empresas podem segmentar suas ações e identificar de imediato devedores que estão em melhores condições de firmar seus acordos de pagamentos.

Também é possível acrescentar consultas para verificar possíveis bens em nome destes devedores, como imóveis e/ou veículos. Assim, fica facilitada a determinação do grupo mais propenso a pagar suas pendências.

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