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Em um imenso mundo digital, cada vez mais as empresas precisam desenvolver mecanismos antifraude para blindar seus sistemas e bancos de dados. Afinal, o tempo todo ocorrem eventos como ataques cibernéticos, roubo de identidade, transações fraudulentas, etc.

Às vezes, um só desses eventos pode desencadear perdas financeiras significativas, prejudicar a reputação da marca e até mesmo levar ao encerramento de operações.

Para combater essa ameaça crescente, as empresas precisam desenvolver formas de cuidados especiais para proteção de dados. Dentre elas, o staff das empresas precisa de alerta e monitoramento. Assim, os gestores podem e devem desenvolver a cultura antifraude, de maneira permanente.

A Importância de uma Mentalidade Antifraude

A fraude não representa apenas um problema de segurança, mas sim um problema de negócios de abrangência imprevisível. Então, os custos de uma fraude podem ser consideráveis, impactando diretamente a saúde financeira e o futuro da organização. Entre os principais impactos estão:

• Perdas financeiras diretas: Reembolso de transações fraudulentas, custos de investigação e litígios, além de potenciais multas por violações de regulamentações.
• Danos à reputação da marca: A perda de confiança dos clientes pode levar à diminuição das vendas, perda de oportunidades de negócios e até mesmo danos à imagem da empresa no mercado.
• Custos de conformidade: As empresas precisam investir em medidas de segurança e controle robustas para atender às regulamentações e evitar multas, o que pode gerar custos adicionais.
• Perda de produtividade: Os funcionários podem ter que dedicar tempo e recursos para lidar com casos de fraude, o que pode reduzir a eficiência operacional e atrasar projetos importantes.

O staff da empresa precisa evitar esses eventos a todo custo. Daí a necessidade de toda uma rotina na empresa para se antecipar a eles. Essa mentalidade deve alcançar todos os níveis da organização, desde a alta gerência até os funcionários de linha de frente. Então, surge  uma cultura de vigilância e responsabilidade geral.

Brasil é o campeão de ataques digitais a mobile na América Latina

O Brasil é o país mais visado da América Latina com 1,2 milhão de ataques e está em 5º na posição global. É um número indesejado e preocupante.Os ciberataques se multiplicam e comprometem a segurança dos dispositivos móveis e de seus usuários.

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Estruturas e Ações Antifraude para uma Proteção Eficaz

Para implementar uma mentalidade antifraude, as empresas precisam desenvolver estruturas e ações que ajudem a prevenir e detectar fraudes de forma eficaz. Algumas medidas importantes incluem:

• Criação de uma equipe de antifraude: Essa equipe deve ser composta por profissionais com experiência e qualificação, responsáveis por monitorar atividades suspeitas, investigar casos de fraude e fornecer orientação à empresa.
• Implementação de soluções tecnológicas última geração: Considere as ferramentas de análise de dados, sistemas de autenticação de usuários e soluções de monitoramento de transações em tempo real.
• Treinamento contínuo do staff: Os funcionários de todos os departamentos devem receber treinamento regular para identificar sinais de fraude, relatar atividades suspeitas e seguir os protocolos de segurança da empresa.
• Estabelecimento de políticas e procedimentos: As empresas devem ter políticas e procedimentos claros sobre como lidar com fraudes, incluindo diretrizes para investigação, remediação, comunicação e medidas disciplinares para os envolvidos.
• Realização de auditorias regulares para mitigar riscos: As empresas devem realizar auditorias regulares para identificar e mitigar riscos de fraude em seus sistemas e processos.

Big Data Estruturado Cruza e Confere Informações

O Big Data é a grande fonte de dados que permite que as empresas coletem e analisem grandes volumes de dados de diversas fontes. Assim, é possível organizar dados como transações financeiras, registros de clientes, informações de navegação na web e interações nas redes sociais.

Com uma estrutura de alto grau de organização e atualização, o grande volume disponível de informações poderá gerar cruzamentos e conferências importantes, de modo a validar ou abortar processos. Então, as validações terão um maior grau de confiabilidade.

Além disso, essa análise profunda de dados pode ajudar a identificar padrões e anomalias que indicam atividades fraudulentas com maior precisão e rapidez. Desta forma, o Big Data auxilia de várias formas:

• Detecção de fraude em tempo real: As bases de dados podem identificar padrões suspeitos e impedir que fraudes prosperem. Isso é particularmente importante para transações online, onde a rapidez na detecção é crucial para minimizar perdas.
• Análise de score de risco: O Big Data pode criar modelos de pontuação de risco que avaliam a probabilidade de uma transação ser fraudulenta. Esses modelos consideram diversos fatores, como o histórico do cliente, o valor da transação, o local de origem e o comportamento de navegação na web.
• Identificação de atividades suspeitas: O Big Data pode ajudar a identificar atividades suspeitas que podem ter relação com fraudes, como tentativas sucessivas de login, mesmo com credenciais inválidas, alterações incomuns em dados cadastrais ou padrões incomuns de navegação na web.
• Investigação de fraudes: O Big Data pode coletar e analisar evidências digitais em casos de fraude. Isso ajuda as empresas a identificar os autores da fraude, recuperar fundos perdidos e fortalecer os processos de segurança para evitar fraudes futuras.

Datas festivas agitam o comércio, ocorrências de fraudes disparam

Ao longo do ano, nas datas comemorativas que movimentam o comércio, o e-commerce fatura mais para compensar os períodos restantes. As melhores datas do ano são o dia das mães, o dia dos namorados, o dia dos pais, dia das crianças, black Friday e natal. No final do ano, tem

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Big Data com ferramenta de conferências e validações maximizam proteção de dados

As plataformas de informações são indispensáveis para segurança das estruturas de dados. No entanto, as ferramentas integradas podem ficar muito caras para fazer uma proteção real das informações.

Pensando nessa demanda, a PH3A Tecnologia da Informação desenvolveu o DataFraud, um sistema de segurança de ótimo custo-benefício, que valida ou anula processos depois de uma série de conferências. Assim, somente as informações que não tiveram divergências ou alertas pelo sistema de validações poderá ter a indicação de Ok para a empresa.

Este sistema de segurança é especialmente apreciado pelos bancos e Big Techs, empresas da área financeira. Afinal, esta é a atividade que mais guarda dados valiosos e sigilosos de clientes.

Implementação do Big Data para o Combate à Fraude: Considerações Importantes

Embora o Big Data seja uma ferramenta poderosa para o combate à fraude, sua implementação requer planejamento e consideração cuidadosa de alguns fatores:

• Infraestrutura tecnológica adequada: Para armazenar, processar e analisar grandes volumes de dados, é necessária uma infraestrutura tecnológica robusta, incluindo hardware e software de última geração.
• Expertise em análise de dados: É fundamental contar com profissionais qualificados para coletar, limpar, analisar e interpretar os dados. Esses profissionais devem ter conhecimento em estatística, ciência de dados e técnicas de análise de Big Data.
• Qualidade dos dados: A qualidade dos dados utilizados é fundamental para a eficácia das soluções de Big Data. É preciso garantir que os dados sejam precisos, completos e consistentes para que as análises sejam confiáveis.
• Segurança dos dados: Ao coletar e armazenar grandes volumes de dados, é crucial implementar medidas eficazes de segurança da informação para proteger os dados de acessos não autorizados, vazamentos e outros incidentes.

Considerações Importantes

A adoção de uma mentalidade antifraude e a utilização de ferramentas de Big Data são fundamentais para que as empresas possam se proteger contra fraudes de forma eficaz. Ao combinar esses elementos, as empresas podem criar um ambiente de segurança abrangente, minimizar as chances de perdas financeiras, proteger a reputação da marca e aumentar a confiança dos clientes.

Considere também que o combate à fraude deve ser um processo permanente. Logo, o investimento em soluções tecnológicas avançadas, treinamento contínuo dos funcionários e a adoção de uma cultura de vigilância deverão ser pilares de toda empresa cuidadosa.

Além disso, será necessário viver a cultura de dados de maneira contínua e se atualizar periodicamente. Isso significa buscar orientações de especialistas em segurança da informação e participar de eventos do setor como forma de aprimorar a maturidade antifraude da organização.

Portanto, ao priorizar a segurança dos dados e implementar estratégias proativas, as empresas podem enfrentar os desafios de um ambiente online, antecipar-se aos perigos do mundo digital em constante evolução e construir um futuro mais seguro para si e para seus clientes.

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